FAQ – Financeiro: PagFor

Por Guilherme Lemos em 14/08/2026

O que é o PagFor

O PagFor está localizado dentro do módulo [Financeiro > Contas a Pagar], na funcionalidade de geração de remessa bancária. Ele permite automatizar o pagamento de títulos a fornecedores, gerando um arquivo de remessa que é enviado ao banco e, posteriormente, processando o arquivo de retorno com a confirmação dos pagamentos liquidados.

Na prática, o fluxo funciona em três etapas:

• Agendamento: o usuário seleciona no sistema os títulos a pagar e programa a data de pagamento;
• Remessa: o sistema gera um arquivo de remessa no padrão PagFor, que deve ser exportado e enviado ao banco (via Internet Banking ou canal correspondente);
• Retorno: no dia programado, o banco liquida os pagamentos e disponibiliza um arquivo de retorno, que deve ser importado de volta ao sistema. Esse arquivo informa quais títulos da remessa foram efetivamente pagos, permitindo a baixa automática dos títulos financeiros a pagar correspondentes.

Pré-requisitos para utilizar o módulo

Para que o PagFor funcione corretamente, alguns requisitos devem estar atendidos antes de operar:

• Conta Bancária cadastrada e habilitada para PagFor: é necessário ter ao menos uma conta registrada no sistema com essa configuração ativa;

a) É necesário ter um banco com integração com pagfor.

As modalidades disponíveis no sistema são:

1. TED – Transferência entre Clientes;
2. Pagamento de Contas e Tributos com Código de Barras;
3. PIX QR Code;
4. Liquidação de Títulos do Próprio Banco;
5. Pagamento de Concessionárias (agua/luz);
6. Pagamento de Títulos de Outros Bancos;
7. PIX Transferência;
8. Crédito em Conta Corrente.

b) Depois, cadastre a conta vinculada ao banco selecionado:

• Marque a flag: “Utilizada em Contas a Pagar”:
• Preencha a aba “Pagfor”:

• Ativar o PAGFOR no sistema: nas configurações gerais, procure pelos campos referentes ao “Financeiro – Contas a Pagar”. Marque como a flag “Ativar Pagfor”:

Operação da geração de remessa

Após os títulos serem adicionados ao sistema, o usuário deve habilitar o “Pagfor”:

Habilitado, o sistema indicará:

Para gerar a remessa:

1. Selecionar os títulos desejados na listagem do “Contas a Pagar”;
2. Clicar no ícone de “$” na toolbar e, em seguida, clicar em “Gerar Remessa Pagfor”;
3. Selecionar o a conta bancária responsável pela liquidação, além de adicionar possíveis juros, multas e descontos;
4. Clicar em “Gerar” e confirme. Aparecerá a seguinte mensagem na tela dando a possibilidade de baixar o arquivo:

   a) Os ícones serão aletrados:

b) É possível ver a remessa no módulo “Remessa Contas a Pagar”:

1. Basta agora enviar o arquivo ao banco pelo canal correspondente (Internet Banking, upload manual, etc.).

Processamento do arquivo de retorno

Após o banco processar e liquidar os pagamentos, será disponibilizado um arquivo de retorno contendo as informações sobre o processamento dos títulos enviados na remessa.

O usuário deve importar o arquivo de retorno no sistema, no módulo “Retorno Contas a Pagar”. O sistema então:

• Identifica os títulos relacionados à remessa e as respectivas instruções de retorno;
• Realiza a baixa automática dos títulos cujo pagamento foi confirmado pelo banco;
• Mantém sem baixa os títulos que não tiveram o pagamento confirmado;
• Sinaliza eventuais divergências, rejeições ou pagamentos não processados, permitindo que sejam analisados e tratados manualmente pelo usuário.

Dessa forma, o arquivo de retorno permite que o Contas a Pagar seja atualizado de acordo com a situação efetivamente informada pelo banco, evitando a necessidade de realizar manualmente a baixa dos títulos que foram pagos.

Cancelamento

1. Para gerar uma remessa de cancelamento de PagFor, deve-se selecionar o(s) título(s) das remessas que se deseja cancelar e clicar no ícone de “$”:

   Após a confirmação, será possível baixar o documento, assim como ao gerar remessa de contas a pagar e o sistema indicará na tela:

 

Reabilitação de Títulos
Para fazer a reabilitação de um título, o processo é o mesmo do anterior: selecione o título que já está em uma remessa de contas a pagar ou em uma remessa de cancelamento e clique no ícone de “$”, mas dessa vez, clique em “Reabilitar título PagFor”. A seguinte mensagem aparecerá na tela:
Após clicar em “confirmar”, uma mensagem confirmando aparecerá na tela:
Agora o título estará reablitado:

Cancelamento de Remessa e Reabilitação de Títulos 

O PagFor possui duas formas de cancelar pagamentos enviados ao banco, dependendo da situação da remessa.

1. Cancelar uma remessa inteira 

Quando for necessário cancelar uma remessa PagFor inteira, o processo deve ser realizado no módulo: Financeiro > Remessas Contas a Pagar.
Na listagem de remessas, selecione a remessa desejada e utilize a opção “Cancelar Remessa” disponível na toolbar.

Antes de realizar o cancelamento, é importante observar algumas regras:

• A remessa não pode possuir títulos com retorno do banco já processado;
• Deve-se observar o sequencial das remessas;
• Ao cancelar uma remessa anterior, o sistema também cancelará as remessas subsequentes, pois elas fazem parte da sequência de processamento das remessas.

Importante: caso a remessa ou algum dos seus títulos já possua retorno do banco, o sistema não permitirá o cancelamento da remessa por essa função.

2. Gerar uma remessa de cancelamento PagFor 

Quando a remessa não puder mais ser cancelada diretamente, por exemplo, porque já possui retorno do banco, deve ser utilizada a função específica de “Gerar remessa de cancelamento PagFor”, disponível no módulo Contas a Pagar.

Essa funcionalidade deve ser utilizada para gerar uma nova instrução de cancelamento, que será enviada ao banco para solicitar que o pagamento do título não seja realizado.

Para gerar a remessa de cancelamento:

1. Acesse o módulo Contas a Pagar;
2. Selecione os títulos que estão vinculados à remessa PagFor que precisam ser cancelados;
3. Na toolbar, clique no ícone “$”;
4. Selecione a opção “Gerar remessa de cancelamento PagFor”;
5. Confirme a operação;
6. O sistema irá gerar o arquivo de cancelamento, que poderá ser baixado para posterior envio ao banco.

Após o envio e processamento dessa instrução pelo banco, o pagamento do título será cancelado conforme o retorno e as regras da instituição financeira.

Importante: gerar uma remessa de cancelamento PagFor não significa que o título estará imediatamente disponível para uma nova remessa. O título ainda precisa ser reabilitado no sistema.

 

3. Reabilitar o título para uma nova remessa 

Após o cancelamento do pagamento, o título permanece vinculado ao processo de PagFor e precisa ser reabilitado para que possa ser incluído novamente em uma nova remessa.

Para realizar a reabilitação:

1. Acesse o módulo Contas a Pagar;
2. Localize e selecione o título que precisa ser disponibilizado novamente para pagamento;
3. Na toolbar, clique no ícone “$”;
4. Selecione a opção “Reabilitar título PagFor”;
5. O sistema apresentará uma mensagem solicitando a confirmação da operação;
6. Clique em “Confirmar”.

Após a confirmação, o sistema apresentará uma mensagem informando que o título foi reabilitado para geração de remessa.

O título voltará a ficar disponível para ser incluído em uma nova remessa PagFor, respeitando novamente as regras e c onfigurações do processo de pagamento.